Maliye ekipleri ve kolluk kuvvetleri, restoran, berber ve market gibi işletmelere gizlice yerleştirilen “şüpheli POS cihazları” üzerinden yürütülen büyük bir para aklama ağını ortaya çıkardı.
Uzmanlar, bu sistemin masum vatandaşları bile adli sürece sürükleyebileceği konusunda uyarıyor.
Masum Ödeme, Suçla Bağlantı: Bir Restoran Hesabı Nasıl Kabusa Dönüştü?
İstanbul Yeşilköy’de yaşanan bir olay, tehlikenin boyutunu gözler önüne serdi.
Bir grup arkadaş, akşam yemeği sonrası hesabı ödemek için kartını uzattı. Ancak işletmeye ait olmayan başka bir POS cihazı kullanıldı. Yapılan 5.000 TL’lik ödeme, yasa dışı bahis ağıyla ilişkili bir hesaba aktarıldı.
Kısa süre sonra, restoran müşterileri “kara para aklama şüphesiyle” ifadeye çağrıldı, banka hesapları geçici olarak bloke edildi. Masumiyetleri kanıtlandı ama yaşanan mağduriyet büyük oldu.
Bu olayın ardından Hazine ve Maliye Bakanlığı, ülke genelinde yürüttüğü operasyonlarda 3 bine yakın şüpheli POS cihazını tespit ederek kapattı. Ancak bu cihazlar üzerinden daha önce yapılan işlemler, vatandaşlar için hâlâ risk oluşturuyor.
Kara Para Aklamanın Üç Aşamalı Döngüsü
Mali uzmanlar, suç örgütlerinin uyguladığı bu yöntemi üç aşamada özetliyor:
1️⃣ Yerleştirme: Kara Paranın Sisteme Girişi
Bahis çeteleri, yasa dışı kazançlarını sisteme sokmak için POS cihazı olan işletmelerle anlaşma yapıyor. Örneğin, “müşteri ödemesi” gibi gösterilen işlemlerle kara para işletmenin hesabına giriyor. İşletme, bu hizmet karşılığında çeteden komisyon alıyor.
2️⃣ Kaynağın Gizlenmesi: Paranın İzini Kaybettirme
Sisteme giren para, dikkat çekmemesi için birçok farklı hesaba aktarılıyor. Restorandan nakliye firmasına, oradan bir inşaat şirketine derken, para adeta bir finansal labirente sokuluyor.
3️⃣ Entegrasyon: Temizlenmiş Paranın Kullanımı
Artık “meşru” hale gelen para, lüks araç, gayrimenkul veya değerli eşyalar alımında kullanılıyor. Böylece yasa dışı kazanç tamamen temizlenmiş gibi görünüyor.
Paravan İşletmeler ve Komisyonla Çalışan Dükkanlar
Yetkililere göre sistem iki farklı şekilde işliyor:
Paravan İşletmeler: Suç örgütleri, yasal görünümlü işletmeler kurarak kara parayı bu hesaplar üzerinden aklıyor.
Anlaşmalı İşletmeler: Normal işletmelerle gizli anlaşmalar yapılıyor. Çeteler, ikinci bir POS cihazı vererek her işlemden belirli bir yüzde karşılığında para akışını sağlıyor.
Bu sayede, vatandaşın yediği yemek ya da aldığı hizmet bir anda yasa dışı işlemin parçası haline gelebiliyor.
Uzmanlardan Vatandaşlara Kritik Uyarılar
Mali suçlar uzmanları, bu tehlikeye karşı vatandaşları dikkatli olmaya çağırıyor:
POS Adını Kontrol Edin: Ödeme yaptığınız işletmenin adı fişte farklı görünüyorsa işlemi iptal edin.
“POS Arızalı” Bahanelerine Dikkat: Size farklı bir cihaz getirilirse şüphelenin.
Fiş ve Fatura Alın: 5.000 TL üzeri ödemelerde fişinizi mutlaka saklayın.
Kart Bilgilerinizi Paylaşmayın: Sanal POS veya uygulama üzerinden kart bilgisi isteyen işletmelere itibar etmeyin.
QR Kodlara Dikkat: Yönlendirildiğiniz ödeme ekranının işletmeye ait olduğundan emin olun.
