Nakit ihtiyacını karşılamak amacıyla bu yola başvuranlar, artık ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Uzmanlar, bu işlemleri “kasten dolandırıcılık” suçu kapsamında değerlendirebileceklerini belirtiyor.
Kredi Kartıyla Altın Alıp Bozdurmak Tehlikeli Bir Yöntem Haline Geldi
Özellikle yüksek meblağlı altın alımlarının hemen ardından bozdurulması ve bu paranın nakit olarak kullanılması, dolaylı nakit çekimi anlamına geliyor. Bu yöntemi uygulayan kişiler, bankalar tarafından riskli işlem grubuna alındı. Bazı bankalar, bu tür işlemler yapan müşterilerine uyarı mesajları göndererek kartlarının kapatılabileceğini bildirdi.
Gönderilen mesajlarda şu ifadeler yer aldı:
“Kredi kartınızla yapılan altın, döviz, kripto varlık alımı, sistem dışı transfer ve nakit dönüşüm amaçlı işlemler tespit edilirse kartınız geçici veya kalıcı olarak kapatılabilir.”
Kuyumcular da Radar Altında
Sadece bireysel kullanıcılar değil, bu işlemlerde aracılık eden kuyumcular da denetime tabi tutuluyor. Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB), kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı altın satışlarında vergi usulsüzlüğü veya belge eksikliği tespit edilen işletmelere ağır yaptırımlar uygulayabilecek.
Denetimlerde usulsüzlük saptanan kuyumculara:
- Para cezası,
- Belge iptali,
- Geçici ya da kalıcı faaliyet durdurma,
gibi cezalar verilebileceği belirtiliyor. Bazı işletmelere ise lisans iptalini öngören tebligatlar gönderilmeye başlandı.
500 Bin TL Üzeri İşlemler Otomatik Takipte
Bankalar ve mali denetim birimleri tarafından geliştirilen yeni dijital takip sistemleri, özellikle 500 bin TL üzerindeki kredi kartı harcamalarını otomatik olarak analiz ediyor. Kısa sürede altın alımından nakde dönüş yapan kullanıcılar hakkında inceleme süreci başlatılıyor.
Uzmanlardan Uyarı: Hapis Cezasıyla Karşılaşabilirsiniz
Hukukçular, kredi kartı ile altın alıp borcunu ödemeyen ve bu altını aynı gün nakde çeviren vatandaşların, "kredi dolandırıcılığı" ya da "kasten dolandırıcılık" gibi suçlamalarla cezai yaptırımlara maruz kalabileceğini ifade ediyor.
“Bu sadece borç riski değil, aynı zamanda cezai bir süreçtir. Bu tür işlemler masum gibi görünse de yasal sınırları aşabilir. Vatandaşlar dikkatli olmalı” uyarısında bulunuyorlar.
