Paket yasalaşırsa, suç bağlantısı taşıdığı değerlendirilen para hareketlerine bankalar anında müdahale edebilecek ve şüpheli hesaplara 48 saate kadar geçici bloke uygulanabilecek.
Şüpheli Para Hareketlerinde Hızlı Tedbir
Düzenleme, özellikle siber dolandırıcılık, phishing, sosyal medya üzerinden dolandırıcılık ve kripto para işlemlerindeki yasa dışı hareketleri hedefliyor. Buna ek olarak:
- Başkasına ait bilgilerle açılan sahte hesaplardan yapılan para transferleri,
- Kara para aklama şüphesi taşıyan işlemler,
- Kısa sürede gerçekleşen olağan dışı ve yüksek tutarlı para giriş-çıkışları,
tespit edildiğinde bankalar, söz konusu hesapları 48 saat süreyle bloke edebilecek. Bu süreçte hesaplardan para çekilemeyecek, transfer yapılamayacak ve gerekli incelemeler hızla başlatılacak.
Hesap Sahipleri İçin İtiraz Hakkı
Bloke uygulaması sırasında hesap sahibi, işlemin hatalı olduğunu kanıtlayabilirse, 48 saat dolmadan hesap yeniden aktif hâle getirilebilecek. Bu sayede hem mağduriyet önlenmiş olacak hem de suç şebekelerinin parayı başka hesaplara aktarma ihtimali azaltılacak.
Suç Bağlantısı Kesinleşirse El Koyma Uygulaması
İnceleme sonucunda paranın dolandırıcılık veya başka yasa dışı faaliyetle ilişkili olduğu belirlenirse, banka doğrudan el koyma tedbiri uygulayabilecek. Bu adım, suçluların parayı hızla başka hesaplara aktarmasının önüne geçmeyi hedefliyor.
Uzmanlar, Yargı Paketi ile finansal işlemlerde hem tüketicinin korunacağını hem de para hareketlerinin daha güvenli bir hâle geleceğini belirtiyor. Bankalar, şüpheli işlemleri tespit eder etmez hesapları dondurabilecek ve dolandırıcılık zincirinin devamını engelleyebilecek.
